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一场惊心动魄的电信诈骗故事

Updated: May 26


前段时间我经历了惊心动魄的电信诈骗体验。查阅了相关资料才发现,我遇到的诈骗团伙是二十多年来遍地开花、屡禁不止的台湾电信诈骗集团。为了方便更多朋友提高警觉,我在此分享一下我的经历以及一些相关文章和视频。


总的来说,这是一个典型的犯罪团伙案例,一二三线人员分工默契、轮番粉墨登场,期间信息狂轰乱炸并不断地给人施加压力以及洗脑。大致流程如下:


首先,在我连续收到几个86开头的未接来电后,终于接听了电话。对方称是“上海互联网举报中心”,接到群众举报说我的某微信号(告知了我具体号码、注册时间)在朋友圈上贩卖特效药以及诋毁防疫工作,因此该号被封号。在我表示该号与我无关后,这个“一线”的骗子先是怀疑我一番,然后再假意地帮助我,提示我的个人信息可能被泄露,并“教我”怎样及时报案处理,随后再“帮”我将电话转接给上海长宁公安分局。当时,由于我透露出我的身份证已过期,导致”身份证“这一关键点后续被多次提及。


“一线”的主要作用就是无中生有创造事端、把受害人吓住,顺便以查询为名套取客户的身份信息。差不多确定受害人已经上钩,“一线”的任务就完成了,于是就将电话转到“二线”的警察同志。在得知我的室友也在家后,他还让她加入这个流程帮我担保,实际上也是想让我们一起入局从而“互相鼓励”。


“二线”的警官的表演是重头戏,整个流程他表现得淡定自若、富有“职业素养”,不但技术高明经验丰富而且反应特快,期间还不时给我们“科普”办案流程、法律常识和犯罪心理学。接通电话,他先是让我们自行查阅并比对上海公安“长宁分局”的电话,从而减少我对他们的怀疑。紧接着一通例行的报案流程后,他告知我“报案回执单”已发送至前述的“互联网举报中心”。


接下来就是关键的转折点。在他“帮助”我查询个人信息是否泄露在其它地方的时候,他经过和总台连线,“意外”发现我涉及一桩特大的跨国金融诈骗案件。这时,该警官话锋一转说到“你是否有什么在隐瞒我”,紧接着表示由于该案件重大,已不适合在电话上交流,于是立马转至WhatsApp和我们开始新的音频会议。


新的会议开始后,该警官上来就展示了ps的警官证,从而进一步取得信任。之后他遍详细介绍了该案件。大致经过是:

  • 该案主谋是工商银行上海长宁支行副行长,利用职权和体系内的同伙,依靠虚假理财产品骗取数百位受害者,涉案资金以十亿计。叙述过程中,警官还贼喊捉贼,描述了主犯的狡诈以可恶及几位受害人的惨痛经历。他还让我们登陆他告诉我们的公安部官网,告诉我们用户名和密码登陆“通缉项目”去看通缉犯的照片问我们认不认识他们。

  • 其中的某张银行卡以我的身份证已开卡,且已有足够人证物证指向我也是涉案嫌疑人,帮助主犯开卡并洗钱,且已被主谋指认。随即他向我展示了相关法律文书(财产冻结令)和与我有关的笔录,但我仍需被遣返回国,先隔离再赴看守所接受调查。如果一进去就不知道什么时候能出来了,因为全看调查需要多少时间收集到证据还我一个清白

  • 由于全程高能,我们当时并没有时间和精力抽出来怀疑事情经过,因此一直在这个紧张状态下被牵着鼻子走。期间我们还透露了各银行和理财账户的基本信息和余额,也直接导致了后来计划出现的“三线”大Boss。这里插几句,如果受害人财产数目不太多,“二线”就会直接骗受害人以“保护账户”为名转账汇款了;如果金额较大,“二线”就不能随便做主了,要保证成功率,一边继续耐心演下去,一边向上级领导反应搬出更狠的且符合受害人的情况“三线”角色(在此为“检察长”)。

  • 揭露案情信息之后该警官还来了出欲擒故纵,为避免我们精神崩溃,而试图寻求他人帮助,他对我们进行了一番安慰,表示说主犯的笔录并不完全足以取信。他还表示鉴于我们主动报案,他更倾向于我先是信息泄露从而受人诬陷或者被随机针对。我们甚至在他的建议下录了一个短视频交代了事情经过,请求“检查长”的同情,让我继续待在美国配合调查而不用遣返回国。他答应我们会向“检查长”反映我们的情况,让我们等待消息。

  • 由于下午我们还有些工作上的事,电话会议中断了几小时后,并约好傍晚通话。之后的会议上,他告知我们,经过他和“三线”的检察长的商议,决定将我的冻结令暂缓执行,不过需要我们严格遵守三个条件:

1)守口如瓶保守保密(从而隔绝清醒的旁观者)、

2)不要接听不明来电(提升紧张气氛,并展现出警方对我们人身安全的“关怀”)和

3)每天五个时间段定期在群里点到(一方面通过拉家常取得我们更多信息,另一方面

展示出警方对线人的保护和监视),不能迟报到超过10分钟。

他还让我答应如果最终调查结果发现我是有罪的,那就会加重处罚。还提醒我们不要查询有关此案件的任何关键词(这也是怕我们查出来他们是诈骗)。

  • 当时我们确实相信了他们的身份,也当场表示愿意配合警方调查,做到那三个条件。此时,警官还对我们进行了进一步的保密培训(比如如何在家人、朋友面前不显露异样情绪),同时还安抚我们的情绪,以及表达出他的同理心和正义感(不愿因冤假错案毁掉年轻人前途)。

  • 接着他还给我留了个“作业”,希望我在三天内提供尽可能多的使用过身份证的场合,从而帮助警方排查信息泄露的信息源。同时他还不断询问我是否结交可疑人士并结怨,后续再研究“蓄意报复”地线索。

  • 该会议最后,他告诉我们检察长第二天会亲自对我们复审,希望我们能利用这个机会进一步取得警方信任并帮助后续破案。结束通话之前,他还进一步安抚我们的情绪,通过一些鸡汤式话语让我们互相鼓励(实质互相监督、与外界保密)。

WhatsApp 截图他结束通话后安抚我们的信息


所幸,我在当初通话时悄悄截图,保存了警官证照片和一些法律文件。晚上当我冷静下来思考,再回过头去看那些有ps痕迹的照片,越发觉得可疑。与此同时,由于我白天请假时向我的同事提到“信息泄露”的事情。当晚,感谢这位同事分享的类似诈骗案例,让我有机会跳出原先的状态,质疑事情的经过。而这也体现出“保密”对于诈骗成功率的重要性 — 往往旁观者清,如果受害人始终阻断与外界的联系,那就更容易稀里糊涂地在几天内上钩。


当我们开始怀疑整件事情经过后,自然很快就发觉了之前忽略的种种漏洞和矛盾。比如“警官”口头上让我们登陆的公安局网站虽然做得非常逼真但是跟我们谷歌搜索找到的真公安局网站网址不一样,让我们确定了他给的网站是假的。于是我们立刻删除了相关联系人并退群,诈骗团伙也没有在我们身上继续浪费时间。后来参考其他案例,原本的“剧本”应该是这样:

  • 我推测第二天早上的检察官复审中,这个“三线”大Boss一定会先强调案件重大继续渲染紧张氛围,再退一步安抚我们,表达出对我们的特殊关照。

  • 根据互动进展,中间如果稍有不顺,甚至可能有更“高级别”的角色(比如中央特派专员)协助调查,进一步博取受害者信任的话。

  • 最终,再经过几天的对受害者的精神折磨,他们会搬出资产清查程序,要求把资金打到安全账户进行清查,然后从此消失。


以下是一些来自网上的截图:


1)犯罪分子出示的所谓“法律文件”之一,源于一起英国留学生遭遇的类似诈骗案(最后被骗近三万英镑:


来源:人民网 - 海外留学生被假冒公检人员电信诈骗近3万英镑


2)这位不幸的网友在(真实的)上海市公安官网留言。整整两个月的时间,两个月!!但愿该网友现在状况还好。。

来源:上海市公安局


3)诈骗团伙期间提供的公安部官网”:http://gajsh.cn,是真实网站的镜像


4)该视频博主智斗诈骗犯,最终历时多天,成功“通关”—最终得到了汇款账户 (Youtuber 建房子的豆壳儿: DHL 电信诈骗进行时,我跟骗子拼演技,连闯3关,接通假上海公安局



总结


过去几十年,臭名昭著、罪恶滔天的台湾电信诈骗集团,虽被人人喊打,但却越打越旺盛,直到今天成为全球最大诈骗集团之一,而且丝毫不见颓势。经过多年的演变,台湾诈骗集团的风险管控已做到惊人的程度。除在业务执行前端通过机房分散、隐秘作业,并以高科技和严管理提高安全性,他们更以上下游的分工、合作,各环节的独立与断点,以及全球化的业务布局,大钻法律与执法的漏洞,最大限度地保护着自己。同时他们不断精进业务,培训诈骗人员、提升剧本说服力。由于台湾方面对诈骗罪处罚力度低,很多罪犯即使判刑刑期也短,很快就出来继续犯罪。由于收益和成本相差巨大,最终形成了直接从业者十几万人,间接关联着上百万人的庞大跨国犯罪网络。


为此,预防电信诈骗,需铭记以下几点:

  • 中国驻外使领馆和国内政府机关不会以电话方式通知中国同胞有涉及国内的案件需要处理,不会要求接电人回拨任何电话号码进一步联系,不可能向个人提供涉密文书,更不可能提出提供银行账户、汇款转账等要求。

  • 不要轻信任何以中国驻外使领馆或公检法名义索取个人信息、要求转账或汇款的电话及邮件,不要在电话里随意向陌生人透露自己的姓名、住址、家庭情况、银行账户等个人信息,遇到来电人以“取消签证”“涉嫌犯罪”等理由制造恐慌,应第一时间通过正规渠道核实真实情况,及时与父母亲人沟通。

  • 接到疑似诈骗电话,及时拨打中国驻当地使领馆电话或者拨打外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心12308热线核实情况与请求帮助。如果已经遭骗,及时向当地警方和国内公安机关报警,并向报案地反电信网络诈骗中心请求帮助。

  • 广而告之,如果有类似经历多分享出去,让更多人提高警惕、减少受骗的可能。遇到这些事,没有经验的话,被纠缠一些时间甚至最终被骗的概率都不小。


参考文章,推荐阅读

  1. 多维新闻:台湾的诈骗事业为何如此旺盛

  2. 华商韬略:一个电话骗一亿,揭秘台湾电信诈骗令人叹为观止的运作与管理

其它案例


相比较我个人遇到的“案件”,这两年来他们的“进步”:

  • 一开始的“身份验证”环节可信度更高,总的来说更耐心、更晚进入节奏

  • 通话过程中不断科普法律知识、提升“业务水平”,增加受害者的信任

  • 改成了WhatsApp上的group call,让受害者自己看照片和文件,而不是只通过电话,更增加了可信度。安全汇报也在whatsapp的群里面进行

  • 让我和室友一起进入该案件,从而互相监督


 

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